مدیریت وام‌ها¶
مدیریت وام در سازمان‌یار، لیست جامعی از تمام وام‌های اخذ شده توسط شرکت شما را ارائه می‌دهد تا دیدی کلی و پیش‌بینی‌شده از سررسیدهای آتی (مانند پیش‌بینی وجوه نقد) حفظ شود. جداول استهلاک وام را تنظیم کرده یا آنها را ایمپورت کنید و اجازه دهید سازمان‌یار به طور خودکار تعدیلات ماهانه بهره و اصل وام را انجام دهد تا گزارش‌های مالی شما همیشه با کمترین تلاش دقیق باشند.
ایجاد وام جدید¶
از مسیر یک وام جدید ایجاد کنید. هنگام ایجاد وام جدید، سه گزینه برای نحوه ایجاد جداول استهلاک وام وجود دارد:
ایمپورت از یک فایل پشتیبانی شده؛
محاسبه از مقادیر ورودی متعدد (مانند مبلغ وام گرفته شده، مدت زمان و غیره) با استفاده از دکمه محاسبه؛
تکمیل دستی ردیف‌های جدول.
در هر حالت، سه فیلد مختلف برای هر ردیف جدول استهلاک وام مورد نیاز است: تاریخ، اصل وام و بهره.
فیلدهای مبلغ وام گرفته شده، بهره و مدت زمان در صورتی قرمز خواهند بود که مجموع ردیف‌ها با کل ردیف‌های جدول استهلاک وام مطابقت نداشته باشد.
سازوکار اسناد حسابداری وام¶
هنگامی که مبلغ وام گرفته شده به یک حساب بانکی واریز می‌شود، باید به یک حساب بلندمدت (تعریف شده در تب تنظیمات وام) منتقل شود. سپس، پس از تأیید وام، سازمان‌یار اسناد حسابداری لازم را ایجاد می‌کند تا همیشه دیدی کلی و پیش‌بینی‌شده از سررسیدهای آتی وجود داشته باشد. کل فرآیند با سازوکار طبقه‌بندی مجدد اصل وام بلندمدت و کوتاه‌مدت، کاملاً خودکار است.
برای هر ردیف جدول استهلاک وام، سازمان‌یار اسناد زیر را ایجاد می‌کند:
- یک سند پرداخت در همان تاریخ که
مبلغ اصل وام را به حساب بلندمدت بدهکار می‌کند؛
مبلغ بهره را به حساب هزینه بدهکار می‌کند؛
مبلغ پرداخت را به حساب کوتاه‌مدت بستانکار می‌کند: این مبلغی است که توسط بانک برداشت خواهد شد.
- یک سند طبقه‌بندی مجدد در همان تاریخ که
مجموع مبالغ اصل وام ۱۲ ماه آینده را به حساب بلندمدت بدهکار می‌کند؛
مجموع مبالغ اصل وام ۱۲ ماه آینده را به حساب کوتاه‌مدت بستانکار می‌کند.
یک سند معکوس از سند طبقه‌بندی مجدد در روز بعد که به سادگی سند قبلی را معکوس می‌کند.
با این سازوکار، ماه به ماه، حساب کوتاه‌مدت همیشه با مبالغ سررسید شده کوتاه‌مدت فعلی به‌روز است.
بستن وام¶
به طور پیش‌فرض، وام هر زمان که آخرین سند پرداخت آن ثبت شود، بسته خواهد شد. با این حال، می‌توان آن را به صورت دستی نیز بست (مثلاً به دلیل تسویه زودهنگام). این کار با کلیک بر روی دکمه بستن انجام می‌شود. سپس یک پنجره راهنما ظاهر می‌شود که می‌پرسد وام از چه تاریخی باید بسته شود. تمام اسناد پیش‌نویس پس از این تاریخ نیز حذف خواهند شد.
وام همچنین می‌تواند لغو شود. در این صورت، تمام اسناد حسابداری حتی اگر قبلاً ثبت شده باشند، حذف خواهند شد.
گزارش تحلیل وام‌ها¶
از مسیر ، می‌توانید به گزارشی با نمای پیوت از وام‌های جاری خود دسترسی پیدا کنید. به طور پیش‌فرض، گزارش اصل وام، بهره و کل پرداخت را برای هر سال در طول مدت وام نشان می‌دهد.